Hay algunas personas que aman el establecimiento de metas y hacen un buen trabajo al lograrlas cada año, y luego hay otros que establecen metas y luchan para cumplir con ellas. Si está cansado de vivir en tu situación actual, pero siente que establecer nuevas metas financieras no marcará la diferencia, debería intentar establecer un plan financiero en lugar de establecer metas este año. Tu plan financiero esbozará lo que necesita hacer y cuándo hacerlo sin los cambios drásticos que a menudo se producen cuando se establecen metas que pueden no ser alcanzables en este momento de tu vida.

La mejor parte de tener un plan financiero es que te mantiene enfocado en seguir adelante, incluso después de alcanzar las metas que tú estableció.

Beneficios de un Plan Financiero

A menudo las metas se ocuparán de un área específica de tus finanzas, lo cual está bien si necesita mejorar en el presupuesto o salir de la deuda, pero luego debe quedar preguntándose qué debe abordar en seguida o la meta no le beneficiará en todas las áreas de tu vida. El plan financiero va a ayudarle con tus próximos pasos. También te quita la presión de un área que puede estar teniendo dificultad y le permite centrarse en el panorama general, lo que puede ayudarle con la mejora de tus habilidades de presupuestación o salir de las deudas.

Configuración de tu plan financiero

Con el fin de empezar a establecer tu plan financiero, es necesario pensar a largo plazo. Esto puede ir tan lejos como cuando desea jubilarse y lo cómodo que desea estar. Si eso es demasiado difícil en este momento, mira cómo quieres estar financieramente en los próximos cinco o diez años.

¿Quieres comprar una casa nueva en ese momento? ¿Quieres tener un trabajo diferente? ¿Vas a crear una familia? Saber las respuestas a estas preguntas puede ayudarle a determinar el camino que necesita tomar para poder lograr esos sueños.

Su plan en pasos manejables

Una vez que haya identificado tus necesidades, puede dividir los pasos que necesita tomar para llegar allá.

Por ejemplo, si desea comprar una casa, tendrá que reducir tu deuda, y ahorrar para un pago inicial de tu casa. Ayuda a asignar una línea de tiempo a esta parte del proceso, ya que le ayudará a seguir avanzando, pero si logra un paso más temprano, simplemente puede pasar al siguiente paso tan pronto como lo alcance.

Asegúrese de que TIENE UN PRESUPUESTO

Tu presupuesto es la clave para el éxito de tu plan financiero. Tu presupuesto le permitirá ver cuánto dinero extra tiene que guardar para estos objetivos. Identificará partes problemáticas de tus gastos o puede mostrar que no está haciendo lo tuficiente para alcanzar estas metas. Esto le permitirá solucionar estos problemas y hacer ajustes para que pueda pagar tus deudas y empezar a ahorrar para el futuro. Hace una gran diferencia para lograr tus metas. Si necesita ayuda con tu presupuesto, debe considerar el uso de software como Mobills o Money Lover que le permite realizar un seguimiento de tus gastos y establecer metas personales.

Pida ayuda de los expertos

Si desea invertir dinero para la educación o jubilación de tus hijos, encuentre un asesor financiero que le pueda ayudar a establecer un sólido plan de inversión.

Si tiene problemas con los gastos, puede asistir a un grupo de apoyo. Si tú sientes que necesita mejorar tu situación laboral actual, considere la posibilidad de recibir capacitación adicional. Hay tantos recursos disponibles para ayudarle mientras trabaja en tu plan financiero, y si tiene una pregunta, ayuda a encontrar a alguien que tenga la experiencia para ayudarle.

Ajuste tu plan financiero según sea necesario

Las situaciones cambian, y la línea de tiempo que actualmente tiene en mente puede no funcionar de la manera que lo esperaba. Las cosas pueden acelerarse o no pueden suceder tan rápido como quieras. Tú puedes continuar preparándose, así que cuando llegue el momento, tú vas a estar listo para el siguiente paso del plan.

Asegúrese de que siempre está ahorrando para la jubilación sin importar en qué etapa del plan está trabajando, y debe ser capaz de cambiar tu situación financiera sin el estrés que puede venir con la fijación de metas.

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